AI技术的飞速迭代，正推动财富管理行业生产力变革与生态重塑——头部基金代销平台开放AI技术构建共赢生态，基金公司以AI赋能投研效率，投顾服务借助AI拓展边界。业内人士认为，AI正以开放、便捷、深度为关键词，引领行业从产品线上化、服务线上化的前序阶段，迈入服务智能化的发展新阶段，这将重塑投资者体验与行业价值链条。
基金公司的AI新征程
在投资领域，AI的角色日益重要。多位受访人士告诉上海证券报记者，AI能够大幅提升投研效率，将推动资管行业深度智能化。
“AI已成为公司投研工作的高效协作伙伴。”易方达基金首席信息官刘硕凌对上海证券报记者介绍，公司在投研数智化方向积极拥抱AI，分别从算力、AI底座、业务平台、Agent应用四个方向持续投入，AI能力已渗透到信息收收集、分析洞察、投资决策、交易执行、风险复盘等环节，开发了投研速记、AI阅读、业绩点评等40多个投研智能体。
以易方达基金自研打造的EFundGPT智能研究员Agent平台为例，其由多个子Agent完成特定任务，目前已解析了100多万份高质量内外部报告，每季度生成5000多次AI业绩点评，每日产出超400篇个性化报告。
“以往研究员要花费30到45分钟整理和撰写个股点评，现在‘业绩点评’子Agent可在上市公司业绩发布后几分钟内自动生成结构化点评。”刘硕凌说。
“公司过去在人力资源上投入很大成本，未来将投入更多资源用于AI基础设施与数据中心建设。”华南某大型公募机构人士向上海证券报记者透露，随着技术、算法及数据结构的演进，运用另类数据进行投资决策愈发重要。未来行业竞争的关键或在于数据能力，比拼谁的数据历史更长、质量更高、维度更广。“主动投资正日益科学化，要积极拥抱这一趋势。”该人士表示。
AI助力构建开放共赢新生态
蚂蚁基金最新数据显示，6月完成模型及产品升级的个人用户AI理财助理“蚂小财”，截至9月初与用户人均对话轮次提升40%，用户对其回复的“赞踩比率”提升190%。当然，用户服务优化需要全行业努力，拥有大量用户基础及专业机构合作伙伴的头部基金代销平台，正在迈出AI“开放”的新一步。
近日，在外滩大会财富论坛上，蚂蚁财富发布开放平台3.0升级。升级后，其将面向金融机构、内容创作者等合作伙伴开放“三大专业AI助手”，包括AI投研助手、AI运营助手和AI内容创作助手，助力行业更高效地提供专业服务，提升投资者体验。目前，平台内部多类数据已提升，如投研观点覆盖范围增加5倍，助力人工服务产能提升20%。
蚂蚁集团财富事业群总裁王珺表示，平台3.0升级向合作机构开放全场景联合运营，因此非常需要AI工具来提质增效。未来，将向机构开放全场景净流量，在2026年逐步开放预计超500亿PV（曝光量）。AI技术为合作伙伴更新生产工具，最终将让普通投资者获取专业服务的效率与质量大幅优化。
AI扩大投顾服务半径
“我们现在既让AI培养投顾人员，又让AI丰富投顾策略，还借AI技术扩展服务人群。”某大型券商人士告诉上海证券报记者，投顾离不开AI。目前，该券商的智能投顾服务占比已达到15%，人工投顾服务也借助AI赋能。
易方达投顾金融科技负责人刘玮告诉上海证券报记者：“公司打造的‘智能化AI+专业化顾问’的人机协同模式，正在帮助投顾突破传统客户画像的局限，实现从‘表面标签’到‘深层需求’的精准挖掘。”如今，公司让AI承担客户资产数据整合、初步响应等基础工作，再由投顾人员拆解用户深层需求，制定符合实际的资产配置方案，从而提升响应速度并兼顾服务精准度与情感共鸣。
投顾的“生产能力”也在迭代升级。盈米叩富投顾团队对上海证券报记者表示，原来1人1天能产出1份报告，现在1人1天可产出最少5份报告。生产力的解放能让投顾人员能腾出精力，提供更全面、个性化、高效的服务，进一步实现投顾的普惠性。
部分兼具科技属性的金融机构，还将积累的投顾能力“输出”，实现全行业乃至“跨界”的能力共享。今年一季度，盈米基金启动了“盈米AI开放平台”项目，通过MCP（模型上下文协议）对外输出核心的投顾能力。目前，该服务已上线超50项专业金融工具，服务超150家金融机构的专业人员，总调用量突破500万次。
“面向AI时代，大资管行业应秉持一种你中有我、我中有你的‘生态观’。全行业要共同努力，为客户提供有价值的服务。”盈米基金高级副总裁林杰才对上海证券报记者说。
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